Получение кредитов
Покупка страхового полиса
Факторинг
Воспользуйтесь поиском по банкам, выдающим Факторинг
срок, мес.
Кредиты.ру
Кредиты.ру
9,50%
10 501 руб
Ежемесячный
платеж
10 000 мин
20 000 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 10 501 руб. В год переплата 5,20% или 26 011 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 26,01% или 130 056 руб.
  • Универсальная заявка сразу в несколько банков
  • Более банков
  • Без залога за 1 день
  • На любые цели
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
Сроки кредитов
1 - 90 мес
Валюта
Дополнительный залог
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • p
Важная информация
  • Стадия существования от 3 мес.
Оформить кредит
ФИНОТДЕЛ
ФИНОТДЕЛ
30,00%
16 177 руб
Ежемесячный
платеж
30 000 мин
1 000 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 16 177 руб. В год переплата 18,82% или 94 120 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 94,12% или 470 602 руб.
  • Без залога за 1 день
  • На любые цели
  • Погашение равными платежами
  • До 400 т.р. - без залога и поручителей
  • Свыше 400 т.р. - только с залогом автомобиля
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
Сроки кредитов
1 - 60 мес
Валюта
Дополнительный залог
в качестве залога принимается только автомобиль
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • p
Важная информация
  • С момента регистрации не менее 3-х месяцев
  • До 400 т.р. - без залога и получителей
  • Свыше 400 т.р. - только с залогом автомобиля
Оформить кредит
Микрофинанс
Микрофинанс
27,00%
15 268 руб
Ежемесячный
платеж
10 000 мин
2 000 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 15 268 руб. В год переплата 16,64% или 83 212 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 83,21% или 416 060 руб.
  • Займ от компании с участием гос банка
  • Без залога до 1 млн. руб.
  • Выдача за 1 день
  • До 36 месяцев
  • Возраст бизнеса от 3 месяцев
  • Предварительное решение по телефону
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
Сроки кредитов
1 - 60 мес
Валюта
Дополнительный залог
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • p
Важная информация
  • Для собственников, учредителей компаний, директоров и ИП
  • Сумма займа от 100 000 – 1 000 000
  • Поручительство собственника
Оформить кредит
Центр финансового консультирования
Центр финансового консультирования
12,00%
11 122 руб
Ежемесячный
платеж
100 000 мин
30 000 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 11 122 руб. В год переплата 6,69% или 33 467 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 33,47% или 167 333 руб.
  • Кредитный брокер - поможем получить кредиты
  • 36 банков и 210 программ
  • До 1 млн. руб. без обеспечения
  • До 300 тыс. руб. - за 3 часа
  • Кредитные истории, консультации
  • Помощь с документами
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
Сроки кредитов
1 - 60 мес
Валюта
Дополнительный залог
индивидульные параметры
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • p
Важная информация
  • Помогаем получить кредиты за комиссию.
  • Без предоплаты
  • Оплата комиссии брокера после получения кредита
  • Комиссия от 0,5 до 10% от суммы
Оформить кредит
Райффайзенбанк
Райффайзенбанк
18,90%
12 943 руб
Ежемесячный
платеж
10 000 мин
1 500 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 12 943 руб. В год переплата 11,06% или 55 313 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 55,31% или 276 567 руб.
  • Потребительский кредит для ИП и собственников бизнеса
  • Обязательно справки: 2НДФЛ или форме банка
  • Обязательно копия трудовой
  • Стаж работы от 4 месяца
  • Возраст от 23 до 60 лет
  • Учитываются дополнительные доходы
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
отсутствует
Сроки кредитов
1 - 90 мес
Валюта
Дополнительный залог
не требуется
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • m
Важная информация
  • Обязательна постоянная регистрация
  • Обязательна копия трудовой
  • Справки обязательны
  • Доход от 20 т.р.- МСК, от 15 т.р. - СПб
  • от 9 т.р. - для всех остальных регионов
Оформить кредит
Банк Москвы
Банк Москвы
16,90%
12 399 руб
Ежемесячный
платеж
10 000 мин
3 000 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 12 399 руб. В год переплата 9,76% или 48 793 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 48,79% или 243 965 руб.
  • Потребительский кредит для ИП и собственников бизнеса
  • Стаж работы от 3 месяца
  • Возраст от 23 до 60 лет
  • Только со справками: 2НДФЛ или по форме банка и копия трудовой
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
отсутствует
Сроки кредитов
1 - 90 мес
Валюта
Дополнительный залог
не требуется
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • m
Важная информация
  • Стаж не менее 3-х месяцев
  • Кредиты выдаются только со справками
  • Обязательно требуется копия трудовой книжки
Оформить кредит
ОТП банк
ОТП банк
25,90%
14 941 руб
Ежемесячный
платеж
50 000 мин
1 000 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 14 941 руб. В год переплата 15,86% или 79 288 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 79,29% или 396 439 руб.
  • Потребительский кредит для ИП и собственников бизнеса
  • Сумма кредита до 1 000 000 рублей
  • Процентная ставка от 14,9% годовых
  • Без справок с место работы до 200 т.р.
  • Ваш возраст от 21 до 65 лет
  • Срок рассмотрения заявки 1-2 дня
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
отсутствует
Сроки кредитов
1 - 600 мес
Валюта
Дополнительный залог
не требуется
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • p
Важная информация
  • Быть гражданином России
  • Иметь место работы
  • Иметь постоянную регистрацию
  • Свыше 200 т.р. справки и копия трудовой
  • Иметь рабочий телефон
Оформить кредит
СКБ банк
СКБ банк
16,90%
12 399 руб
Ежемесячный
платеж
40 000 мин
1 700 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 12 399 руб. В год переплата 9,76% или 48 793 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 48,79% или 243 965 руб.
  • Потребительский кредит для ИП и собственников бизнеса
  • До 180 т.р. - без справок. Свыше со справками, трудовой и др
  • От 23-70 лет. Граждане РФ.
  • Регистрация, проживание и трудоустройство в регионах банка
  • Минимальный стаж 3 мес.
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
отсутствует
Сроки кредитов
1 - 600 мес
Валюта
Дополнительный залог
не требуется
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • p
Важная информация
  • До 180 т.р. - без справок.
  • От 23-70 лет. Граждане РФ.
  • Минимальный стаж 3 мес.
Оформить кредит
Совкомбанк
Совкомбанк
12,90%
11 351 руб
Ежемесячный
платеж
20 000 мин
1 000 000 макс
Пример расчета: Если вы возьмете 500 000 руб на 5 лет, то у Вас будет ежемесячный платеж 11 351 руб. В год переплата 7,24% или 36 212 руб. Всего за 5 лет (весь срок кредита) переплата 36,21% или 181 058 руб.
  • Потребительский кредит для ИП и собственников бизнеса
  • Возраст от 30 до 59 лет
  • Справка по форме 2НДФЛ /в свободной форме /по форме Банка
  • Без комиссий при получении и обслуживании
Ставки и комиссии
Комиссии за выдачу
отсутствует
Сроки кредитов
1 - 600 мес
Валюта
Дополнительный залог
не требуется
Требования к заемщику
Форма собственности
  • p
Стадия существования бизнеса
  • p
Залог
  • p
Важная информация
  • Быть гражданином России
  • Иметь место работы
  • Иметь постоянную регистрацию
  • Свыше 200 т.р. справки и копия трудовой
  • Иметь рабочий телефон
Оформить кредит

Услуги факторинга, финансирование дебиторской задолженности

Финансовый факторинг - преимущества факторинга для бизнеса, какие банки предоставляют факторинговые услуги и как заключить договор

Удобный всем факторинг

Факторинг способствует росту товарооборота, быстроте оборота средств. Существует и действует конвенция о международном факторинге. Она легла в основу национальных норм, регулирующих эти финансовые услуги. Норма, где факторинг является финансированием под уступку денежного требования, содержится и в гражданском законодательстве РФ. За рубежом факторингом занимаются специальные компании, а в России – только банки.
Сегодняшние процессы в бизнесе характерны тем, что их процедуры у различных партнеров происходят со значительными временными разрывами. Зачастую возникают ситуации, когда платить за товар надо, а достаточных ресурсов в нужный момент нет. Решение проблемы в использовании факторинга.

Факторинг - что это?

Факторинг это, простыми словами, передача или переуступка права требования денежных средств. По сложности и многофункциональности он близок к лизингу. Современный факторинг это комплексная финансовая услуга. В такой операции участвуют поставщик товара или кредитор, покупатель или дебитор, а также фактор, которым может быть банк или факторинговая компания. Покупатель, получив товар, обязан отправить сумму платежа за него напрямую фактору.

Что дает договор факторинга

Договором на услуги факторинга право получения оплаты за товар передается банку. При заключении договора предприятие предоставляет банку счет-фактуру или накладную, удостоверяющие факт поставки товара на условиях отсрочки платежа. Банк немедленно отправляет предприятию сумму, равную 60-90% стоимости такого договора. Ее размер прямо зависит от деловой репутации и надежности получателя.
Когда наступает предусмотренный срок платежа, покупатель отправляет соответствующую сумму банку. В противном случае банк взыскивает эти средства с покупателя. После погашения задолженности банк за минусом своего вознаграждения переводит предприятию оставшуюся сумму. Плата за услуги факторинга обычно находится в пределах (0,5-3 %) стоимости договора.
В факторинговой операции происходит распределение рисков предприятия и банка. В частности риска неоплаты товара покупателем. При этом банк может потерять только сумму, которую он выплатил покупателю. Предприятие же остается с риском неполучения от банка оставшейся части суммы неоплаченного товара. Поэтому банки стремятся глубоко изучать своих клиентов и заключать с ними договоры об оказании факторинговых услуг без указания срока. Это снимает проблему подписания новых документов для каждой сделки и обеспечивает предприятию оперативное поступление денег на основании подтверждающих поставку товара документов.

Виды финансового факторинга

Степенью риска, возникающего у фактора, зависимостью од других обстоятельств отличаются различные услуги факторинга.

  • Факторинг с регрессом
  • Так, при факторинге с регрессом факторинговая компания или банк получает от предприятия право на все суммы, которые должны быть ему выплачены покупателем. Если взыскать эти деньги невозможно, поставщик компенсирует их фактору. В таком варианте перераспределения рисков не происходит.
  • Факторинг без регресса
  • При факторинге без регресса фактор тоже имеет право на все причитающиеся от покупателя деньги. Однако если получить их невозможно, он в пределах суммы, оплаченной поставщику, терпит убытки. Поставщик тоже несет убытки.

    Например, при выплате факторинговой компанией 60% дебиторской задолженности она рискует соответствующей суммой. Поставщик же может потерять оставшиеся 40%, которые ему поступят от фактора, если операция завершилась успешно.

  • Финансовый факторинг называется реальным, если при подписании договора о факторинговых услугах, требование об оплате уже было документально зафиксировано.
  • Если предполагалось, что оно может появиться в дальнейшем, факторинг носит название консенсуального. Прямым является факторинг, если в сделке участвует только фактор, при участии двух факторов он будет именоваться взаимным. Во внутреннем факторинге все стороны работают в одной стране, и проблем с взаиморасчетами не возникает. В международном факторинге - фактор и предприятие функционируют в разных странах. Это влечет за собой проблемы валюты платежа. Если факторинг открытый, покупатель информируется о переходе к фактору права на задолженность. В случае закрытого факторинга такое сообщение не делается.

    Преимущества факторинга для покупателя и продавца

    Поставщик и покупатель, используя факторинг, получают немалые выгоды. Первый получает платежи за поставленный товар раньше, чем платит покупатель. Это позволяет оптимально организовать управление финансами, ускорить оборот капитала, четче планировать денежные поступления. Снижаются затраты на содержание персонала по обслуживанию задолженности, работе с дебиторами. Кроме того, уменьшается вероятность не получения оплаты. Покупатель же благодаря факторингу может получить преференции при покупке товара, в том числе отсрочку платежа. Кроме того, у него появляется возможность оптимизировать использование различных финансовых инструментов, эффективнее управлять финансами.

    Факторинг на практике

    Факторинг сегодня это не просто выкуп права требования задолженности. В столичных банках, например, ведут всю учетную и отчетную документацию поставщика, оценивают риски и управляют ими, контролируют полноту и своевременность платежей. Фактически фактор не просто собирает информацию по дебиторской задолженности поставщика. Он практически берет на себя все проблемы по работе с должниками предприятия.
    В итоге поставщик не только уменьшает возможность не получить деньги за товар от покупателя, но и видит на своем счету оплату за товар до того как покупатель перечислит деньги. Кроме того, отпадает необходимость в содержании бухгалтера по дебиторской задолженности. Поэтому у многих поставщиков не возникает вопроса о размере комиссионного вознаграждения фактору в России в пределах 0,5 – 1,5% от суммы сделки.

    Как заключить договор факторинга

    Процедура подготовки и подписания договора факторинга предусматривает передачу предприятием фактору наряду с регистрационными свидетельствами и другими документами материалов балансов, аналитику по дебиторам, договоров, а также иной документации, позволяющей проанализировать риски. Обычно это регулярная финансовая отчетность, материалы по работе с дебиторами, договора с покупателями, учредительные документы, ведомости в разрезе счетов и прочее. После этого подписывается договор факторинга. Заключение такого договора дает возможность поставщику используя услуги факторинга быстро и просто, с минимумом документов обеспечивать финансирование продаж. Поскольку сама дебиторская задолженность является обеспечением, нет необходимости в залоге и поручителях. Уточнить условия, узнать о новых предложениях, а также запросить информацию на портале Кредиты.ру

    Пожалуйста, выберите Ваш регион Российской Федерации
    Станьте официальным представителем Кредиты.ру!
    в Вашем городе или населенном пункте Представитель в любом населенном пункте может организовать обслуживание клиентов сайта Кредиты.ру: И зарабатывать на этом. При этом не обязательно иметь офис.
    Заполните заявку.
    Наш специалист перезвонит Вам и
    проконсультирует по работе представителем Кредиты.ру
    • Никаких первоначальных вложений
    • Мы обеспечиваем клиентами и направляем их к вам
    • Все просто и легко
    • Выгодно и перспективно
    Сообщение успешно отправлено
    Для получателей заявок
    Для банков и кредитных брокеров:Мы готовы направлять Вам заемщиков для рассмотрения Вашим банком. Для страховых компаний: Страхователи на все виды страховых продуктов для покупки в офисе или он-лайн
    Заполните заявку.
    Наш специалист перезвонит Вам и
    проконсультирует по работе с заявками Портала Кредиты.ру
    • Все регионы и населенные пункты
    • Все кредитные продукты: для физических и юридических лиц
    • Все страховые продукты
    Сообщение успешно отправлено
    Григорьева Анастасия
    Есть вопросы? Нужна помощь?

    Не можете дозвониться? К сожалению специалисты иногда могут быть заняты. Приносим извинения.

    Закажите обратный звонок и Ваш персональный менеджер Вам перезвонит. Спасибо.

    Просим Вас описать Ваш вопрос, чтобы при звонке у нас уже был подготовлен ответ.

    символов
    Полное имя*
    Контактный номер телефона*
    пн-пт с 9:00 до 18:00 по Москве
    Сообщение успешно отправлено
    Закрыть
    * Для Вас мы работаем бесплатно! Банки, микрофинансовые,страховые, и др. компании оплачивают Кредиты.ру вознаграждение в случае получения Вами кредита, займа, страховки и др. услуг. Мы стараемся для Вас!